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在韩国非法换汇出事了! 一定不要随便换钱

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很多人不喜欢去银行或者是特定的 软件进行换汇,因为汇率太低。可是在韩国,所有不通过正规渠道换汇,可能都要冒很大的风险。切记任何时候都不要转账!不要心存幻想!

 

最近,微信中大量出现了高价换米的信息,其中不乏有招聘的广告,什么换米教学、月入过万等。从前段时间一些海外华人通过高价换米,韩国银行卡陆续被封之后,微信中又开始出现现金交易的广告,让人放松了警惕,换米人会说一些安抚的话,“现金交易不会有冻卡的风险,面对面交易放心”。

 

听了这些话,使需要换米的留学生放松了警惕。一些人换过几次,觉得没有问题,就开始经常通过这种高价的现金交易的方式,而且还会推荐给身边的朋友。但每一次的室外交易,身后都有可能已经在韩国警察的视线范围了。
这些所谓的换米商接触的人员十分混杂,而且资金路线也是错综复杂,换米商可能是没问题,但是他接触的上家资金不能保证。资金里充斥着非法所得,比如上面提到的电信诈骗的钱。警方调查也会顺藤摸瓜一级一级的调查,资金去向至关重要。

 

如果你偶尔换过几次,可能侥幸的没事,那从此以后千万不要再通过这种方式换米了。真的发生问题可不是你换米省的那点小钱了!

 

下面小编就来分享几个换汇的风险案例,供您参考。

 

1.账户被冻结
一般高价格的都是黑钱!轻则你的银行账户被冻结,换的韩币被收走,然后你给出去的人民币找不回来!重则可能被警方传讯怀疑你和电信诈骗团伙是一伙的,你如果成为属于洗钱的环节,那么,你再怎么解释也无力回天 已经有很多小朋友呆在拘留所很久了,真的很可怜。
房东A某将一套大学路的两居室房间租给了一名中国学生,并收取了1000万韩元的押金。一周后登录手机银行时大吃一惊,账户被停用,可提现的金额变成了0韩元。
据了解,原来是租房的中国留学生通过“微信”非法换汇,换汇的业主直接将钱打入了房东的账户。然后这个押金中夹杂着电信诈骗犯罪的受害金。
金融部门将这笔交易冻结,导致A某连支付信用卡的钱都需要借款支付。
通过微信进行私人换汇对留学生来说很普遍,也很方便,不用去银行,也没有费用。可是因为这种情况,很多人的账户会被冻结住,造成很大的损失。因为换汇的账户可能夹杂着电信诈骗的钱。
所以,不管是什么情况,最好不要使用未经注册的私人运营商进行非法换汇业务。如果万一出现问题,那么遭受损失的可不仅仅是你,可能跟你转账的所有人都要被连累。
2.非法开换钱所换汇被抓
据韩国媒体报导,经营货币兑换的一对中国夫妇涉嫌给中国电信诈骗组织换钱被抓。京畿道南杨州南部警察局以违反外汇管理法的罪名拘捕了中国人A某(40多岁,男),对30多岁的妻子B某进行了不拘留立案。
 
这对夫妇在首尔中区开设了一家未注册的非法换钱所,后雇用两名中国籍员工,向中国一电信诈骗组织头目汇款16次,共约10亿韩元。
 
经警方调查发现,负责传达的诈骗人员将收到的电信诈骗金转交给A某夫妇,该夫妇将其兑换成人民币后,再转交给诈骗组织头目,并从中收取换钱手续费。
 
警察还在抓捕与A某相关的负责传达和回收诈骗金等5人,其中1人已经被捕。
 
在A某换钱所保管的诈骗金1.25亿韩币已被没收,并归还给受害人。
这家换钱所换钱的时候知不知道是电信诈骗的钱呢?就算是换钱所也不敢保证都是合规合法的,如果不慎卷入其中,后果不堪设想。
3.利用韩虚拟货币价格差换钱 被起诉
在韩国,虚拟货币的价格跟国外有一个差价,很多人利用这个空子换汇,赚取所谓的“泡菜溢价”而大发横财。但是这种买卖毕竟不能长久,很多人被查被抓。
2022年10月,大邱地方检察厅反腐败调查部宣布,韩中日三国同伙联合非法汇出大量外币,对其中8人进行拘留起诉,一名不羁押起诉,并正在与海外展开合作调查。
 
首先,被检方抓获的日本汇款团伙是A公司的执行董事等4人。 B某(39岁) 等人未经申告买卖总计3,400亿韩元的虚拟资产(违反特定金融信息法)。他们还被指控欺骗当局进口黄金、半导体,分304次将4,957亿韩元的虚拟资产买卖变现后汇到日本。
 
从B某等人那里收到外币汇款的,都是生活在日本的韩国人。其中,担任CEO的C某在韩国因类似犯罪被调查而逃往日本,被通缉。
 
四名华裔韩国人也被捕。向中国汇款的D某(33岁)等四人被指控未经申告交易(违反特定金融信息法)价值约3500亿韩元的虚拟资产。他们还被指控从去年6月起成立了皮包公司并提供虚假证明资料,分218次向中国汇款4391亿韩元(违反外汇交易法)。
 
据悉,D某与居住在中国的华裔E某串谋犯罪。经查,E某使用容易逃到国外的中国人名义作为代表,成立了多家皮包公司,借名经营,只以现金进行交易。韩国对逃往中国的五名中国人发出逮捕令。
 
此外,友利银行支行行长也被逮捕并起诉,罪名是与他们合谋非法转移外币。该支行行长F某(52岁)去年5月使用虚假文件经过13次汇出163亿韩元的外币而未进行申告(违反外汇交易法),在收到检方的账户追踪令时告知同伙该事实,并获得2500万韩元的现金和礼券的犯罪收入。
 
经查明,被告人从与境外同伙事先约定的金额中扣除一定比例并汇出。犯罪所得被用于购买外国汽车和奢侈品,购买高价房地产,购买豪华度假村会员资格等过奢侈生活。
  
根据检方的临时调查结果,所有这些罪行都是利用虚拟资产的韩国溢价而进行的。如果该组织的海外同伙将虚拟资产放入借名账户的电子钱包中,该资产就会被居住在韩国的一群人卖给韩国交易所,然后转入离岸公司账户。
 
事实证明,这些团伙通过国内外虚拟资产的价格差异以期获得丰厚的利润。检方认为有必要检查外币汇款系统。并计划将重点关注从海外遣返同伙,大规模交易资金源、资金使用处和 追回犯罪所得。
这9人仅仅是很多案例中的冰山一角,韩国已经开始大面积彻查这类的案件,所以一定要高度注意,不要卷入犯罪。
4.证券公司帮忙换汇被抓

 

协助中国人进行非法外汇交易并收受昂贵奢侈品作为回报,韩国某证券公司组长A某(42岁)被逮捕起诉。车长B某(39岁)等4名员工被不拘留起诉。

 

A某等5人是与境外机构开展境内衍生品的营销和经纪工作的同一个团队的员工。

 

检方称,中国投资者C某(42岁)和韩国员工D某(39岁)与A某等5人合谋,提交附有虚假资金确认书的汇款申请,汇款420多笔,汇出5.7845亿外币,C某和D某目前逃向国外,D某受到国际通缉并采取了使其护照作废的措施。

 

被起诉的A某等5人被指控多年来帮助C某犯罪,并收受价值1.12亿韩元的金钱和物品,其中包括价值3000万韩元的名表。

 

C某还被指控在同一时期分411次将价值1.2075万亿韩元的外币从国外换汇进入韩国,但没有向韩国银行申报。

 

在韩国没有地址的非居民C某在韩国交易所出售在海外购买的虚拟资产,交易价值7万亿韩元,获利2500亿韩元。 但是,由于外汇交易的限制,无法向自己在国外的公司汇款。

 

但利用非居民投资衍生品资金可自由送款的优势,将其当作衍生品资金一样,通过欺骗证券公司的方式申请外币汇款。
A某和B某虽然知道C某申请的不是衍生产品相关基金,但他们一直对此视而不见,并收受昂贵的奢侈品。

 

检察机关表示,“我们将与国内外执法机关密切合作,将打着合法对外投资的幌子,非法获取巨额犯罪收益、挪用境外资金的外国投资者依法予以惩处,并遣送回国。”

 

上面的案例已经充分说明只要是非法换汇,面临的风险性都是极高的。

 

还有一名28岁的中国留学生赵某因为帮助同学换钱共计19次,非法换汇3400万韩币,结果被起诉。韩国大田地方法院判其300万韩元的罚款。

 

那么在韩国换汇都是违法的吗?为了省点钱,个人之间进行换汇是最为合算的,那么多少钱可以进行个人间换汇呢?

 

韩国央行表示,居民之间进行外汇交易时,必须根据外汇交易规定,事先向韩国银行报告。但是居民间非交易盈利为目的的外币交易,5000美元以内可以免申报交易。

 

所以说,如果个人间以非盈利形式交易,5000美元以下是可以的,但是超过5000美元不申报的话那就是违法的。

 

韩国银行还表示,不会仅仅因为卖出外汇有交易利润就断定有交易利润的目的,而是综合判断外汇收购的情况。如果换的外币用于实际需求,将剩余的卖出,即使有所获利,也推定没有交易获利的目的。

 

也就是说,留学生换的钱用于个人的消费和交学费,有点余幅换掉这个并不会被认为交易利润为目的。

 

此外,韩国银行还表示,规定的“5万美元以下的资本交易免于报告”,并不适用于个人之间的外汇交易。该规定是通过外汇银行支付为前提,因此该豁免规定不适用于个人之间直接换汇。